SPECIFIQUE AU CNMR-CI
- Commercialise et instruit des prêts travaux du type Pactys Simplicité :
Organise des plages de rendez-vous sur son agenda pour contacter les clients ,
Analyse les données financières et patrimoniales du client et de son projet afin d’optimiser les entretiens et le montage du dossier,
Détermine une stratégie dans le respect de la méthode de vente et en adéquation avec les conditions d’octroi de La Banque Postale,
Réalise un accueil de qualité des clients ,
Mène tous les types d’entretiens à distance (conseil, relance et relance qualifiée, suivi, sollicitation,…) leviers de la relation client,
Apprécie la fiabilité financière du client et la viabilité du projet,
Établit un diagnostic client en identifiant le profil, les besoins et projets des clients,
Fournit au client un conseil adapté à son besoin et profil,
Propose un plan de financement optimisé dans le respect des conditions d’octroi et au regard du potentiel du client ,
Vérifie la conformité des documents transmis par le client,
Propose et vend une solution complète après étude des besoins clients et évaluation du risque de crédit:
Produits liés au financement immobilier : garanties, assurance,
Voire d’autres produits suivant l’évolution de la politique commerciale de la banque sur le canal à distance,
Constitue un dossier de demande de prêt complet et conforme dans le respect des conditions d’octroi de La Banque Postale,
Prépare le développement de la relation future et prend rendez-vous avec le conseiller adapté ,
Instruit et argumente les dossiers de crédit immobilier,
Transmet les dossiers complets et conformes au Centre financier pour instruction et décision.
- Instruit des dossiers Eco Prêt à taux zéro :
Organise des plages de RDV sur son agenda,
Mène les entretiens seuls avec le client, et avec la participation éventuelle du conseiller du client
Reprend l’ensemble des pièces à fournir par le client,
Réceptionne les dossiers envoyés et constitués par les clients,
Apprécie la fiabilité financière du client et la viabilité du projet,
Propose un plan de financement dans le respect des conditions d’octroi de La Banque Postale,
Constitue un dossier conforme et le transmet au pôle montage du service Eco prêt à taux zéro de la DACs d'Orléans,
Formalise les actions réalisées et rend compte de son activité.
- Accueille les clients / familles d’apporteurs et qualifie leur projet :
Clients :
Accueille client / prospect au téléphone ou autre canal à distance (pour préparer l’avenir), selon la méthode à laquelle il a été formé, et qualifie le projet immobilier de celui-ci ,
Réalise la découverte du projet,
Saisit toutes les informations du dossier client crédit qui lui sont communiquées lors de l’entretien avec le client,
Analyse, à l’aide de l’outil dédié, la faisabilité du projet conformément aux conditions d’octroi ,
Communique la capacité d’emprunt au contact,
Fixe un rendez-vous avec le contact sur l’agenda du Conseiller Spécialisé Immobilier à distance ou en face à face si le projet est qualifié de mature,
Transmet le dossier client crédit au Conseiller Spécialisé Immobilier à distance ou en face à face,
Communique, dans un mail ou tout autre canal écrit approprié (pour préparer l’avenir), la liste des pièces à fournir au contact,
Applique le plan de relance pour les projets immobiliers actifs, avec saisie des informations qui lui sont communiquées par le contact,
Familles d’apporteurs :
Etudie la fiche découverte et contacte si nécessaire le client,
Saisie les données clients dans l’outil dédié,
Analyse la faisabilité du projet au regard des conditions d’octroi,
Pour les bailleurs
- Gère son portefeuille de dossiers :
Gère son portefeuille de dossiers en cours,
Suit ses résultats commerciaux, et ceux de l’équipe, et met en place avec l’appui de sa hiérarchie les actions adaptées,
Assure la mise en relation des clients avec le Conseiller adapté en fonction de leur potentiel et de leur surface financière,
Effectue un retour d’information, transmet les éléments nécessaires à l’équipement du client aux Conseillers Bancaires,
Veille au respect de la réalisation des engagements commerciaux pris par les clients en synergie avec les Conseillers,
S’assure de la conformité et de la mise à jour de la connaissance client, notamment en l’actualisant régulièrement,
Renseigne le système d’information pour contribuer au pilotage de son activité.
- Participe à l’entraide :
Assure à la demande une préparation de dossiers des Conseillers Spécialisé Immobilier à distance :
- Apporte son appui au Conseiller Spécialisé Immobilier à distance dans le cadre de la prise en charge de la préparation de dossiers de prêt immobilier,
- Réceptionne et organise les dossiers de prêt immobilier envoyés par les contacts aux Conseillers Spécialisé Immobilier à distance afin d’optimiser l’apport,
- Pré-analyse les données financières et patrimoniales du client puis du projet afin d’optimiser l’instruction du dossier pour le Conseiller Spécialisé Immobilier à distance,
Prend des appels sortants « Web call back » (demande Internet / « Nursing »),
Traite les mails de la boite fonctionnelle,
SPECIFIQUE DIRECTION ACTIVITE CREDIT SPECIALISE
- Commercialise et instruit des Eco prêts à taux zéro :
Organise des plages de rendez-vous sur son agenda pour contacter les clients,
Réalise un accueil de qualité des clients,
Mène les entretiens seul avec le client et avec la participation éventuelle du conseiller du client
Reprend l'ensemble des pièces à fournir par le client,
Réceptionne le dossier envoyé et constitué par les clients,
Apprécie la fiabilité financière du client et la viabilité du projet,
Propose un plan de financement dans le respect des conditions d'octroi de La Banque Postale
Propose et vend l'assurance liée à l’Eco prêt à taux zéro,
Constitue un dossier complet et conforme dans le respect des conditions d'octroi et le transmets au Pôle montage du service Eco Prêt à taux zéro de la DACs pour instruction et décision,
Gère ses instances,
Formalise les actions réalisées et rend compte de son activité ,
- Gère son portefeuille d’Eco prêts à taux zéro :
Gère son portefeuille de dossier en cours,
Suit ses résultats commerciaux et met en place, avec l’appui de sa hiérarchie, les actions adaptées,
S’assure de la conformité et de la mise à jour de la connaissance client notamment en l’actualisant régulièrement,
Renseigne le système d'information pour contribuer au pilotage de son activité.
Participe à l’entraide :
Participe à l'entraide à la demande de son responsable de service au sein du service Eco Prêt à taux zéro ou de la DACs.
