Accueillir et traiter les demandes des clients et prospects
Réceptionne la demande relevant du dispositif de commercialisation du crédit immobilier de La Banque Postale quel que soit le canal d’arrivée et selon les modalités de répartition des flux du service.
Réalise un accueil de qualité des clients (appels entrants et sortants, mails,…).
Utilise les outils de la relation client les plus adaptés à la relation à distance.
Peut-être amené à réaliser des campagnes d’appels auprès de clients prospects.
Analyse la demande en vérifiant les éléments permettant de la traiter conformément aux procédures métier et aux conditions d’octroi
Evalue les risques et prend la décision ou la disposition adaptée à l’analyse du dossier
Commercialise et instruit des prêts immobiliers simples et des prêts de rénovation énergétique
Accueille et conduit les entretiens clients
Analyse les données financières et patrimoniales du client et son projet afin d’optimiser les entretiens et le montage du dossier.
Détermine une stratégie en adéquation avec les conditions d’octroi de La Banque Postale.
Propose et commercialise l’assurance de prêt groupe
Relaye auprès du siège les dossiers à caractère exceptionnel qui n’entrent pas dans les procédures et schémas délégataires
Suit ses résultats commerciaux et met en place, avec l’appui de son manager, les actions adaptées.
Contrôler et maîtriser les risques
Veille à l'application des réglementations en vigueur et des règles de déontologie
Respecte les procédures dans le cadre de l’exercice de ses activités.
Remonte les dysfonctionnements à son hiérarchique en contribution des procédures de contrôle interne de son service
Évalue et identifie le risque économique, commercial, financier ou d’image et alerte son manager
Vérifie la KYC et met à jour les données clients
Participer au développement des compétences de ses pairs et aux synergies au sein de l’équipe
Accompagne dans sa sphère de compétences ses collègues sur les cas de gestion les plus spécifiques / complexes rencontrés
Partage en mode individuel des expertises métiers, savoir faire et savoir être en terme de relation client
Contribue à la synergie au sein de l’équipe ainsi que les différents acteurs du crédit immobilier
