FonctionCONSEILLER EXPERT CREDIT IMMOBILIER 3.3 III.3 (H/F)

Commercialiser les prêts immobiliers de La Banque Postale, en face à face ou à distance, et équiper les clients, en générant du PNB

•Instruit les dossiers qui lui sont transmis par les différents canaux d’apports, et également ceux issus du Réseau dits « complexes » :

•Prépare les entretiens •

•Accueille et conduit les entretiens clients : vérifie la Conformité des documents, établit un diagnostic client selon le profil, les besoins et projets des clients, conseille et

•propose une solution complète adaptée en tenant compte de son risque de crédit

• Réalise des activités post-entretien : instruit et argumente les dossiers de crédit immobilier, décide de l’octroi pour les dossiers entrant dans sa délégation ;

• Transmet les dossiers complets et conformes au Centre financier.

• Prépare le développement de la relation future et prend rendez-vous avec le conseiller adapté et veille au respect de la réalisation des engagements

• Peut réaliser lui-même la souscription des produits de bancarisation, MRH et l’Entrée en Relation.

• Suit et analyse régulièrement ses résultats commerciaux avec son manager, afin d’identifier les actions correctrices nécessaires

•Participe aux actions de communication internes ou externes destinées à promouvoir le développement du crédit immobilier

Contribuer au développement de la filière prescription 

•Assure  l’instruction des dossiers adressés par les partenaires en proposant un plan de financement

•Négocie des conditions commerciales proposées au client avec le partenaire, en respectant les contraintes de rentabilité de La Banque Postale et peut être amené à refuser des dossiers.

•Instruit les dossiers issus des partenaires prescription.

• Développe une relation de proximité régulière et durable avec les partenaires

•Assure le suivi de relation commerciale avec les nouveaux clients

Accompagne la professionnalisation des conseillers bancaires sur le crédit immobilier

• Intervient dans le cadre de la vente à 3, dans l’instruction des dossiers et y apporte son expertise.

•  Vient en appui des conseillers en apportant des réponses individuelles techniques, commerciales, méthodologiques sur les dossiers du Réseau

• Contribue aux réunions  collectives de montée en compétence  soit dans la préparation, soit dans la participation en appui du RDCI

• Travaille en synergie avec les conseillers bancaires de sa zone de référence définie par le DMH  dans la prise en charge des clients et le suivi de la relation

Exerce l’ensemble de ses activités dans le respect des règles déontologiques de La Banque Postale, de la charte du contrôle interne de La Banque Postale, de la réglementation bancaire et financière, ainsi que de la réglementation applicable au domaine de l’assurance liée au crédit et aux lois Informatiques et Libertés. :

•Applique les règles de vigilance et les procédures de détection définies dans le cadre de la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme

•Connaît et applique les procédures relevant de son activité

•Garantit la complétude, la mise à jour  et l’exactitude des données client et des pièces justificatives

•Saisit toutes les informations nécessaires (client et/ou activité) dans les systèmes d’information (cap client, logic …)

•Assure un devoir d’alerte lors du constat d’opérations irrégulières.

Maintient son niveau d’expertise

•Maintient son niveau de connaissance et d’expertise  en matière de réglementation, de concurrence, des marchés, des produits et services proposés par La Banque Postale en matière de crédits et de prêts immobiliers, ainsi que des produits d’assurance liés  pour garantir la fiabilité du conseil (réglementation,…)

• Réalise l’ensemble des formations réglementaires qui sont programmées