Prépare les entretiens :
- Organise, planifie et priorise son activité afin d’optimiser l’apport et le traitement de nouveaux dossiers de crédit immobilier , organise les plages de rendez-vous sur son agenda.
- Analyse les données financières et patrimoniales du client et son projet afin d’optimiser les entretiens et le montage du dossier.
- Détermine une stratégie dans le respect de la méthode de vente et en adéquation avec les conditions d’octroi de La Banque Postale.
Accueille et conduit les entretiens clients :
- Réalise un accueil de qualité des clients (appels entrants et sortants, mails,…).
- Utilise les outils de la relation client les plus adaptés à la relation à distance (téléphone / mail, etc…).
- Mène tous les types d’entretiens (conseil, relance et relance qualifiée, suivi, sollicitation,…), leviers de la relation client.
- Apprécie la fiabilité du client et la viabilité du projet.
- Établit un diagnostic client en identifiant le profil, les besoins et projets des clients.
- Fournit au client un conseil adapté à son besoin et profil.
- Propose un plan de financement optimisé dans le respect des conditions d’octroi et au regard du potentiel du client.
- Vérifie la conformité des documents remis par le client.
- Propose et vend une solution complète après étude des besoins clients et évaluation du risque de crédit :
Produits liés au financement immobilier : garanties, assurances ,
Voire d’autres produits suivant l’évolution de la politique commerciale de la banque sur le canal à distance ,
- Négocie les conditions commerciales dans les limites de sa délégation, en respectant les contraintes de rentabilité et la politique tarifaire de La Banque Postale.
- Constitue un dossier de demande de prêt complet et conforme dans le respect des conditions d’octroi de La Banque Postale.
- Prépare le développement de la relation future et prend rendez-vous avec le conseiller adapté.
Réalise des activités post-entretien :
- Instruit et argumente les dossiers de crédit immobilier.
- Décide de l’octroi pour les dossiers entrant dans sa délégation.
- Transmet les dossiers complets et conformes au Centre financier pour instruction et décision pour les dossiers hors délégations commerciales.
Gère son portefeuille de dossiers :
- Gère son portefeuille de dossiers en cours ,
- Suit ses résultats commerciaux, et ceux de l’équipe, et met en place avec l’appui de sa hiérarchie les actions adaptées ,
- Assure la mise en relation des clients avec le Conseiller adapté en fonction de leur potentiel et de leur surface financière ,
- Effectue un retour d’information, transmet les éléments nécessaires à l’équipement du client des Conseillers Bancaires.
- Veille au respect de la réalisation des engagements commerciaux pris par les clients en synergie avec les Conseillers.
- S’assure de la conformité et de la mise à jour de la connaissance client, notamment en l’actualisant régulièrement.
- Renseigne le système d’information pour contribuer au pilotage de son activité.
Participe à l’entraide :
- Peut être amené à fournir à ses collègues des réponses techniques ou des informations qu’il détient et dont ils ont besoin pour travailler.
- Le cas échéant, sur demande de son responsable, peut être amené à participer aux activités du pôle « apports projets » (prise d’appels,…).
- Échange des informations au sein du Centre National de Mise en Relation – Crédit Immobilier et avec les autres forces commerciales de La Banque Postale afin d’optimiser les synergies.
- Participe à l'entraide avec ses collègues , il travaille en binôme avec un autre Conseiller.
- Spécialisé Immobilier à Distance pour assurer la continuité d’activité.
- Peut être amené à renforcer un autre service sur des activités relevant de sa compétence.
Participe au renouvellement des connaissances sur son domaine d’activités :
- Effectue une veille dans son domaine d’activité : évolutions de la réglementation, évolutions des outils… ,
- Connaît et applique les procédures relevant de son activité.
- Développe son niveau d’expertise dans son domaine.
- Actualise en permanence ses connaissances en matière de réglementation, de concurrence, de marchés, des produits et services proposés par La Banque Postale en se formant et s’informant.
