FonctionCONSEILLER SPECIALISE IMMOBILIER A DISTANCE III.3 (H/F)

Prépare les entretiens :

• Organise, planifie et priorise son activité afin d’optimiser l’apport et le traitement de nouveaux dossiers de crédit immobilier , organise les plages de rendez-vous sur son agenda.
• Analyse les données financières et patrimoniales du client et son projet afin d’optimiser les entretiens et le montage du dossier.
• Détermine une stratégie dans le respect de la méthode de vente et en adéquation avec les conditions d’octroi de La Banque Postale.

Accueille et conduit les entretiens clients :

• Réalise un accueil de qualité des clients (appels entrants et sortants, mails,…).
• Utilise les outils de la relation client les plus adaptés à la relation à distance (téléphone / mail, etc…).
• Mène tous les types d’entretiens (conseil, relance et relance qualifiée, suivi, sollicitation,…), leviers de la relation client.
• Apprécie la fiabilité du client et la viabilité du projet.
• Établit un diagnostic client en identifiant le profil, les besoins et projets des clients.
• Fournit au client un conseil adapté à son besoin et profil ,
• Propose un plan de financement optimisé dans le respect des conditions d’octroi et au regard du potentiel du client.
• Vérifie la conformité des documents remis par le client.
• Propose et vend une solution complète après étude des besoins clients et évaluation du risque de crédit.

Produits liés au financement immobilier : garanties, assurances ,
Voire d’autres produits suivant l’évolution de la politique commerciale de la banque sur le canal à distance ,

• Négocie les conditions commerciales dans les limites de sa délégation, en respectant les contraintes de rentabilité et la politique tarifaire de La Banque Postale.
• Constitue un dossier de demande de prêt complet et conforme dans le respect des conditions d’octroi de La Banque Postale.
• Prépare le développement de la relation future et prend rendez-vous avec le conseiller adapté.

Réalise des activités post-entretien :

• Instruit et argumente les dossiers de crédit immobilier.
• Décide de l’octroi pour les dossiers entrant dans sa délégation.
• Transmet les dossiers complets et conformes au Centre financier pour instruction et décision pour les dossiers hors délégations commerciales.

Gère son portefeuille de dossiers :

• Gère son portefeuille de dossiers en cours.
• Suit ses résultats commerciaux, et ceux de l’équipe, et met en place avec l’appui de sa hiérarchie les actions adaptées.
• Assure la mise en relation des clients avec le Conseiller adapté en fonction de leur potentiel et de leur surface financière.
• Effectue un retour d’information, transmet les éléments nécessaires à l’équipement du client des Conseillers Bancaires.
• Veille au respect de la réalisation des engagements commerciaux pris par les clients en synergie avec les Conseillers.
• S’assure de la conformité et de la mise à jour de la connaissance client, notamment en l’actualisant régulièrement.
• Renseigne le système d’information pour contribuer au pilotage de son activité.

Participe à l’entraide :

• Peut être amené à fournir à ses collègues des réponses techniques ou des informations qu’il détient et dont ils ont besoin pour travailler.
• Le cas échéant, sur demande de son responsable, peut être amené à participer aux activités du pôle « apports projets » (prise d’appels,…).
• Échange des informations au sein du Centre National de Mise en Relation – Crédit Immobilier et avec les autres forces commerciales de La Banque Postale afin d’optimiser les synergies.
• Participe à l'entraide avec ses collègues , il travaille en binôme avec un autre Conseiller Spécialisé Immobilier à Distance pour assurer la continuité d’activité.
• Peut être amené à renforcer un autre service sur des activités relevant de sa compétence.

Participe au renouvellement des connaissances sur son domaine d’activités :

• Effectue une veille dans son domaine d’activité : évolutions de la réglementation, évolutions des outils…
• Connaît et applique les procédures relevant de son activité.
• Développe son niveau d’expertise dans son domaine.
• Actualise en permanence ses connaissances en matière de réglementation, de concurrence, de marchés, des produits et services proposés par La Banque Postale en se formant et s’informant.

Prépare les entretiens :

• Organise, planifie et priorise son activité afin d’optimiser l’apport et le traitement de nouveaux dossiers de crédit immobilier , organise les plages de rendez-vous sur son agenda.
• Analyse les données financières et patrimoniales du client et son projet afin d’optimiser les entretiens et le montage du dossier.
• Détermine une stratégie dans le respect de la méthode de vente et en adéquation avec les conditions d’octroi de La Banque Postale.

Accueille et conduit les entretiens clients :

• Réalise un accueil de qualité des clients (appels entrants et sortants, mails,…).
• Utilise les outils de la relation client les plus adaptés à la relation à distance (téléphone / mail, etc…).
• Mène tous les types d’entretiens (conseil, relance et relance qualifiée, suivi, sollicitation,…), leviers de la relation client.
• Apprécie la fiabilité du client et la viabilité du projet.
• Établit un diagnostic client en identifiant le profil, les besoins et projets des clients.
• Fournit au client un conseil adapté à son besoin et profil ,
• Propose un plan de financement optimisé dans le respect des conditions d’octroi et au regard du potentiel du client.
• Vérifie la conformité des documents remis par le client.
• Propose et vend une solution complète après étude des besoins clients et évaluation du risque de crédit.

Produits liés au financement immobilier : garanties, assurances ,
Voire d’autres produits suivant l’évolution de la politique commerciale de la banque sur le canal à distance ,

• Négocie les conditions commerciales dans les limites de sa délégation, en respectant les contraintes de rentabilité et la politique tarifaire de La Banque Postale.
• Constitue un dossier de demande de prêt complet et conforme dans le respect des conditions d’octroi de La Banque Postale.
• Prépare le développement de la relation future et prend rendez-vous avec le conseiller adapté.

Réalise des activités post-entretien :

• Instruit et argumente les dossiers de crédit immobilier.
• Décide de l’octroi pour les dossiers entrant dans sa délégation.
• Transmet les dossiers complets et conformes au Centre financier pour instruction et décision pour les dossiers hors délégations commerciales.

Gère son portefeuille de dossiers :

• Gère son portefeuille de dossiers en cours.
• Suit ses résultats commerciaux, et ceux de l’équipe, et met en place avec l’appui de sa hiérarchie les actions adaptées.
• Assure la mise en relation des clients avec le Conseiller adapté en fonction de leur potentiel et de leur surface financière.
• Effectue un retour d’information, transmet les éléments nécessaires à l’équipement du client des Conseillers Bancaires.
• Veille au respect de la réalisation des engagements commerciaux pris par les clients en synergie avec les Conseillers.
• S’assure de la conformité et de la mise à jour de la connaissance client, notamment en l’actualisant régulièrement.
• Renseigne le système d’information pour contribuer au pilotage de son activité.

Participe à l’entraide :

• Peut être amené à fournir à ses collègues des réponses techniques ou des informations qu’il détient et dont ils ont besoin pour travailler.
• Le cas échéant, sur demande de son responsable, peut être amené à participer aux activités du pôle « apports projets » (prise d’appels,…).
• Échange des informations au sein du Centre National de Mise en Relation – Crédit Immobilier et avec les autres forces commerciales de La Banque Postale afin d’optimiser les synergies.
• Participe à l'entraide avec ses collègues , il travaille en binôme avec un autre Conseiller Spécialisé Immobilier à Distance pour assurer la continuité d’activité.
• Peut être amené à renforcer un autre service sur des activités relevant de sa compétence.

Participe au renouvellement des connaissances sur son domaine d’activités :

• Effectue une veille dans son domaine d’activité : évolutions de la réglementation, évolutions des outils…
• Connaît et applique les procédures relevant de son activité.
• Développe son niveau d’expertise dans son domaine.
• Actualise en permanence ses connaissances en matière de réglementation, de concurrence, de marchés, des produits et services proposés par La Banque Postale en se formant et s’informant.