FonctionCHARGE DE CLIENTELE CREDIT IMMOBILIER III.1 (H/F)

Raisons d'être

Dans la ligne du plan stratégique de La Banque Postale, « l’intérêt du client d’abord, prouvons la différence », et dans le cadre des politiques commerciale et risque et de la stratégie de fidélisation des clients de La Banque Postale, le chargé de clientèle crédit immobilier :
Contribue au développement des encours crédits immobiliers et des parts de marché du crédit immobilier ,Assure l’accueil, la prise en charge et le suivi des demandes clients, quel que soit le canal de contact du Centre National de Mise en Relation – Crédit Immobilier (téléphone, Internet…) ,Contribue à la fidélisation et instaure une relation pérenne avec les clients ,Instaure et développe une relation avec les familles d’apporteurs dans le cadre du financement de l’accession sociale.

Missions

Accueille les clients et qualifie leur projet

  • Accueille le client / prospect, selon la méthode à laquelle il a été formé, et vérifie les données clients (date de naissance, adresse..)
  • Identifie et qualifie le projet pour définition du projet (mature ou actif) ,
  • Saisit des informations récoltées durant entretien dans l’outil dédié ,
  • Etudie la faisabilité du projet au regard des conditions d’octroi et analyse risques,
  • Restitue le plan de financement en fonction de la qualification du projet (actif ou mature).

Pour les projets immobiliers matures :

  • Communique la capacité d’emprunt du contact ,
  • Prend un rendez-vous avec le contact sur l’agenda du Conseiller Spécialisé en Immobilier en face à face ou à distance ,
  • Saisit toutes les informations qui lui sont communiquées à l’occasion du contact ,
  • Communique la liste des pièces à fournir au contact ,
  • Transmet le dossier client crédit au Conseiller Spécialisé en Immobilier en face à face ou à distance.

Pour les projets immobiliers actifs :

  • Applique le plan de relance établi (« nursing ») ,
  • Saisit toutes les informations qui lui sont communiquées à l’occasion du contact.

Pour les projets immobiliers non réalisables :

  • Saisit toutes les informations qui lui sont communiquées à l’occasion du contact ,
  • Propose un rendez-vous au contact sur l’agenda du conseiller bancaire.

Répond à la demande des clients suite à la réception du formulaire Internet (« Web Call Back ») :
Traite les formulaires Internet sur l’outil dédié suivant les règles de priorisation établis
(horaires, client ou prospects, actif ou mature) ,

  • Contacte le client ou prospect ,
  • Réalise la découverte du projet ,
  • Saisit toutes les informations du dossier client crédit qui lui sont communiquées à l’occasion du contact.

Accueille les familles d’apporteurs (bailleurs, cmistes collecteurs) et transmet une proposition commerciale :
Pour les bailleurs :

  • Réalise le traitement des données de la fiche découverte ,
  • Contacte le client pour effectuer la validation des informations recueillies ,
  • Saisit toutes les informations du dossier client dans l’outil dédié ,
  • Etudie la faisabilité du projet au regard des conditions d’octroi et analyse risques ,
  • Etablie une lettre de pré accord pour envoi aux bailleurs et aux clients.

Pour les collecteurs et cmistes :

  • Saisit toutes les informations du client/prospect recueillies dans la fiche découverte dans l’outil dédié,
  • Etudie la faisabilité du projet au regard des conditions d’octroi et analyse risques,
  • Transmet le plan de financement aux familles d’apporteurs.

Réalise des propositions commerciales et transfère vers les autres services du domaine
clientèle

  • Transfère le contact vers La Banque Postale Financement et/ ou le Conseiller après avoir qualifié son projet de crédit consommation ,
  • Propose des compléments d’informations au contact et transfert au Service Développement dans le but d’équiper le client (argent quotidien et/ou épargne..) ,
  • Réalise des transferts via une fiche apport vers BPE quand la nature de l’opération n’est pas réalisable et si le client a un profil patrimonial.

Participe à l’entraide

  • Peut être amené à fournir à ses collègues des réponses techniques ou des informations qu’il détient et dont ils ont besoin pour travailler ,
  • Échange des informations au sein du Centre National de Mise en Relation – Crédit Immobilier et avec les autres forces commerciales de La Banque Postale afin d’optimiser les synergies ,
  • Participe à l'entraide avec ses collègues au sein du domaine clientèle ,
  • Traite les mails de la boite fonctionnelle et prend en charge les demandes d’informations clients et Conseiller Spécialisé Immobilier ,
  • Traite les mails de la boite fonctionnelle et prend en charge les demandes d’informations clients et Conseiller Spécialisé Immobilier.

Participe au renouvellement des connaissances sur son domaine d’activités

  • Effectue une veille dans son domaine d’activité : évolutions de la réglementation, évolutions des outils…
  • Connaît et applique les procédures relevant de son activité ,
  • Développe son niveau d’expertise dans son domaine ,
  • Actualise en permanence ses connaissances en matière de réglementation, de concurrence, de marchés, des produits et services proposés par La Banque Postale en se formant et s’informant.

Compétences

Les offres de formation

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