Développement du fonds de commerce
- Maîtrise la structure de son portefeuille et analyse régulièrement son évolution en collaboration avec son manager (taux d’équipement, niveau d’activité avec La Banque Postale…) afin d’améliorer le PNB généré par ses clients ,
- Identifie les problématiques et les besoins nouveaux de ses clients, ainsi que des prospects « à potentiel » à démarcher afin d’enrichir son portefeuille ,
- Etablit un plan de contacts annuel sur l’ensemble de ces cibles afin d’organiser son activité et de réaliser ses objectifs.
Gestion de la relation commerciale
- Entretient une relation durable avec l’ensemble de ses clients, par des rencontres et entretiens réguliers et un suivi rapproché de leur activité avec La Banque Postale ,
- Assure le suivi des contrats signés, en collaboration avec les assistants commerciaux (mise en place effective des produits et services vendus, évolution des conditions tarifaires, respect des conventions, facturation, maintien de la qualité…) ,
- Prend en charge le traitement des réclamations de ses clients et en assure le suivi avec l’appui de l’assistant commercial.
Commercialisation des produits et services dédiés à la clientèle Entreprises / Associations / Bailleurs sociaux &, Mutuelles
- Commercialise l’ensemble des offres de La Banque Postale dédiées à la clientèle Entreprises / Associations / Bailleurs sociaux et Mutuelles, dans le cadre d’une approche globale ,
- Propose des solutions, si besoin, innovantes et appropriées :
- aux besoins du client et à son potentiel-
- au risque présenté par le client
- Assure la négociation commerciale avec ses clients et prospects en respectant les contraintes de rentabilité de La Banque Postale ,
- Maîtrise les processus d’appels d’offres sur les typologies de clients de son portefeuille.
Gestion du risque
- S’assure de disposer de l’ensemble des éléments nécessaires à une bonne gestion de la relation et du risque client (pièces du dossier client, données de connaissance client saisies dans le système d’information…) ,
- Garantit la gestion du risque sur son portefeuille et dans le cadre de ses délégations
Suivi et reporting d’activité
- Assure la saisie des informations nécessaires au suivi de son activité, dans les outils dédiés ,
- Suit et analyse régulièrement les résultats de son activité avec son manager, afin d’identifier des actions correctrices nécessaires (modification du plan de contact, training méthode de commercialisation, formation produits ou accompagnement vente…).
Communication / Echange
- Participe à des manifestations commerciales : foires / salons / événements pour faire connaître les produits et services de La Banque Postale dédiés aux Entreprises et à l’Economie Sociale ,
- Echange des informations avec les autres forces commerciales de La Banque Postale et les autres métiers du Groupe La Poste, afin d’optimiser la satisfaction des clients et de favoriser les synergies.
Actualise et veille au maintien de ses connaissances
- Maintient et élève son niveau d’expertise dans son domaine ,
- Actualise en permanence ses connaissances en matière de réglementation, de concurrence, d’environnement marchés, des produits et services proposés par La Banque Postale en se formant et s’informant, seul et/ou avec l’aide de son hiérarchique et de la ligne fonctionnelle (Chargé de développement Epargne Retraite Entreprise, Conseiller commercial Flux, Conseiller Crédit Bail Mobilier, Conseiller Crédit Bail Immobilier, Conseiller Affacturage…).
- En fonction de la structure du fonds de commerce de son Espace Entreprises, le Chargé d’affaires Entreprises / Associations / Bailleurs Sociaux et Mutuelles est positionné sur un portefeuille composé de l’une ou l’autre des 3 typologies de clients suivantes :
- Bailleurs sociaux et Mutuelles.
Chacune de ces typologies implique des activités, connaissances et profils spécifiques :
Profil clientèle Entreprises
- Gère un portefeuille de clients de type Petites et Moyennes Entreprises ou Très Petites Entreprises importantes ,
- Analyse l’évolution de l’activité et des résultats de ses clients sur plusieurs exercices (liasse fiscale, ratios financiers…) afin de :
- Identifier les perspectives d’évolutions et les opportunités commerciales ,
- Réaliser une analyse de risques de 1er niveau ,
- Maîtrise les spécificités des besoins bancaires de la clientèle Entreprises et les offres adaptées à ces besoins ,
- Est capable d’accompagner les entreprises de son portefeuille à chaque étape de leur vie (de la création à la transmission) ,
- Actualise en permanence sa connaissance du tissu économique local et du secteur d’activité des entreprises de son portefeuille pour en comprendre les spécificités.
Profil clientèle Associations
- Gère un portefeuille d’associations dites « gestionnaires » ,
- Maîtrise les spécificités des besoins bancaires des associations et les offres adaptées à ces besoins (encaissement de dons, avance sur subventions, chèque emploi associatif…) ,
- Maîtrise les risques liés aux spécificités du secteur associatif ,
- S’implique dans le tissu associatif local en développant des relations privilégiées avec les acteurs et partenaires du secteur, et en participant aux manifestations locales impliquant les associations.
Profil clientèle Bailleurs sociaux et mutuelles
- Gère un portefeuille de clients de type bailleurs sociaux, mutuelles, caisses de retraite… ,
- Maîtrise les spécificités de cette clientèle (statuts, vocation sociale…) et les problématiques d’économie sociale (aménagement du territoire, financement du logement social, enjeux en matière d’habitat…) ,
- Maîtrise les offres adaptées aux besoins de cette clientèle (encaissement de loyers, prêts spécifiques, prêts réglementés…) ,
- Assure une veille locale afin d’anticiper les évolutions du secteur économie sociale, telles que fusions ,
- S’implique dans la vie des collectivités locales afin de devenir un référent régional sur son secteur.
