FonctionANALYSTE EXPERT LCB-FT III.1 (H/F)

Réaliser l'analyse des opérations atypiques des clients en utilisant les outils et les techniques d'investigations de la banque :

• Maîtriser l'ensemble des techniques, outils et applicatifs relatifs à la gestion des opérations financières (tenue de comptes, chèques, virements…)
• Maîtriser la règlementation relative aux opérations bancaires (droit au compte, surendettement, moyens de paiement, inter bancaires...)
• Maîtriser les enjeux du risque LCBFT pour le client et pour la banque
• Rechercher et réunir les informations et les pièces justificatives relatives à la connaissance client et aux opérations
• Appliquer les procédures internes d'analyse des alertes LCB/FT et les règles de priorisation de traitement
• Rédiger les demandes d'examen renforcées et suivre le respect des délais de réponse (relances)
• En autonomie, analyser les risques LCB et financiers et motiver la décision prise pour chaque alerte
• Respecter les délais moyens de traitement et informer toute situation complexe
• Assurer la traçabilité et l'archivage des données probantes
• Connaître les principaux comportements et activités à risque LCBFT (abus de faiblesse, travail dissimulé…)

En cas de doute persistant, constituer et rédiger les différents dossiers de sa filière :

• Rédiger une synthèse argumentée du dossier en intégrant les différentes infractions sous-jacentes et les textes règlementaires
• Contribuer à la gestion des risques LCB-FT en proposant les mesures pertinentes

Sensibiliser, promouvoir, communiquer et diffuser l’expertise métier:

• S'agissant des PMO, maitriser les exigences règlementaires relatives au bénéficiaire effectif et les recherches à engager

Améliorer la connaissance client :

• Améliorer la connaissance client par la collecte des informations probantes en utilisant tous les moyens à sa disposition
• Contribuer au développement commercial de la banque par la détection du potentiel et du risque client (synergie responsable relation d'affaires)
• S'agissant des PMO, maitrise les exigences règlementaires relatives au bénéficiaire effectif et les recherches à engager

Réaliser l'analyse des opérations atypiques des clients en utilisant les outils et les techniques d'investigations de la banque :

• Maîtriser l'ensemble des techniques, outils et applicatifs relatifs à la gestion des opérations financières (tenue de comptes, chèques, virements…)
• Maîtriser la règlementation relative aux opérations bancaires (droit au compte, surendettement, moyens de paiement, inter bancaires...)
• Maîtriser les enjeux du risque LCBFT pour le client et pour la banque
• Rechercher et réunir les informations et les pièces justificatives relatives à la connaissance client et aux opérations
• Appliquer les procédures internes d'analyse des alertes LCB/FT et les règles de priorisation de traitement
• Rédiger les demandes d'examen renforcées et suivre le respect des délais de réponse (relances)
• En autonomie, analyser les risques LCB et financiers et motiver la décision prise pour chaque alerte
• Respecter les délais moyens de traitement et informer toute situation complexe
• Assurer la traçabilité et l'archivage des données probantes
• Connaître les principaux comportements et activités à risque LCBFT (abus de faiblesse, travail dissimulé…)

En cas de doute persistant, constituer et rédiger les différents dossiers de sa filière :

• Rédiger une synthèse argumentée du dossier en intégrant les différentes infractions sous-jacentes et les textes règlementaires
• Contribuer à la gestion des risques LCB-FT en proposant les mesures pertinentes

Sensibiliser, promouvoir, communiquer et diffuser l’expertise métier:

• S'agissant des PMO, maitriser les exigences règlementaires relatives au bénéficiaire effectif et les recherches à engager

Améliorer la connaissance client :

• Améliorer la connaissance client par la collecte des informations probantes en utilisant tous les moyens à sa disposition
• Contribuer au développement commercial de la banque par la détection du potentiel et du risque client (synergie responsable relation d'affaires)
• S'agissant des PMO, maitrise les exigences règlementaires relatives au bénéficiaire effectif et les recherches à engager